財務省は、銀行がロシア人の口座をブロックすることを禁止したいと考えています

ロシア財務省は、マネーロンダリング防止法を改正することを決定し、銀行の顧客アカウントをブロックするプロセスを複雑にするイニシアチブを考案しました。 この改正は、07.08.2001年115月XNUMX日付けの連邦法「犯罪的に得られた収入の合法化(ローンダリング)とテロ資金供与に関する」第XNUMX号に影響を与える。




財務省は報告しました イズベスティアこの法案は、銀行の真正な顧客の利益を保護するために作成されたものです。 そして、部門で説明されているように、銀行はしばしばクライアントの活動に害を及ぼす理由を説明せずにクライアントのアカウントをブロックします。 したがって、財務省は物事を整理し、銀行が独自の裁量で法律を解釈することを奪うことを望んでいました。 銀行が口座のブロック、操作の実行の拒否、口座の開設について決定を下す権利を有する理由を特定するため。

ロシア銀行も法案の議論に参加していることに注意する必要があります。 同時に、ロシアの商業銀行はすでに財務省のイニシアチブに反対しています。 彼らは、根拠のない、そのような修正は「影の「セクター」を劇的に増加させるだろう」と主張している。 銀行は、顧客のお金に関連する独自の内部規則に導かれることに慣れています。 ただし、法案が承認されると、銀行は希望どおりに行動できなくなります。

まず、銀行は、クライアントの操作が危険であるという証拠書類(「灰色」、「影」、「洗濯」など)を見つけて、それをブロックする必要があります。 つまり、ルールは単純、明確、正確、かつ明確でなければなりません。 証拠はありません-ブロックすることはできません。

クライアントが「善良」であるという証明書(彼の行動の誠実さを確認する文書)を持っていない場合、これが彼の活動を妨げる理由にはなり得ないことが明記されています。 さらに、クライアントがアカウントの開設またはトランザクションの実行を拒否された場合、これはアカウントをブロックする根拠にはなりません。

さらに、銀行は、クライアントが拒否するように促した理由について、Rosfinmonitoringとロシア銀行に報告する必要があります。 そして、部門(規制当局)が銀行の行動を不合理と見なした場合、銀行は顧客を満足させる義務があります。 しかし何よりも、銀行は、クライアントの要求に応じて、XNUMX営業日以内に疑惑の有効性を証明する書面を提出しなければならないことを恐れています。 だから、銀行が合唱で吠えた理由は理解できます。 したがって、財務省のイニシアチブは正しいです。
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