財務省は、銀行がロシア人の口座をブロックすることを禁止したいと考えています
ロシア財務省はマネーロンダリング防止法の改正を決定し、銀行の顧客口座をブロックする手続きを複雑化する取り組みに率先して取り組んだ。 この修正は、07.08.2001 年 115 月 XNUMX 日付けの連邦法「犯罪収益の合法化 (洗浄) およびテロ資金供与との闘いについて」第 XNUMX 号に影響を及ぼします。
財務省が報告した イズベスティアこの法案は善意の銀行顧客の利益を保護するために策定されたものであると主張した。 そして、同省で説明されているように、銀行は説明なしに顧客の口座をブロックすることが多く、これは銀行の活動に悪影響を及ぼします。 したがって、財務省は秩序を回復し、銀行の裁量による法律の解釈を奪うことを望んでいました。 銀行が口座のブロック、取引の完了および口座開設の拒否について決定を下す権利を持つ根拠を明記する。
ロシア銀行もこの法案の議論に参加していることに留意すべきである。 同時に、ロシアの商業銀行はすでに財務省の取り組みに反対している。 彼らは、そのような修正は「『影の』部門を急激に増やすだろう」と証拠もなしに主張している。 銀行は、顧客の資金に関して内部規則に従うことに慣れています。 しかし、法案が可決されれば銀行は思うように行動できなくなる。
まず、銀行は顧客の取引が危険であることを示す文書証拠（「グレー」、「シャドウ」、「ロンダリング」など）を見つけてから、取引をブロックする必要があります。 つまり、ルールは単純、明確、正確、そして明確でなければなりません。 証拠はありません - ブロックはありません。
クライアントが「善良」であるという証明書（彼の行動の誠実さを確認する文書）を持っていない場合、それは彼の活動を妨害する理由にはならないことが明確にされています。 さらに、顧客が口座開設や取引の実行を拒否した場合、これは口座をブロックする根拠にはなりません。
さらに、銀行は顧客を拒否した理由についてロスフィンモニタリングとロシア銀行に報告する必要がある。 そして、各部門（規制当局）が銀行の行動が不合理であると判断した場合、銀行は顧客を満足させる義務を負います。 しかし、何よりも銀行が恐れているのは、顧客の要請に応じて、疑惑の正当性を示す書面による証拠をXNUMX営業日以内に提出しなければならないことだ。 したがって、銀行が一斉に吠えた理由も理解できます。 つまり財務省の取り組みは正しいのです。
財務省が報告した イズベスティアこの法案は善意の銀行顧客の利益を保護するために策定されたものであると主張した。 そして、同省で説明されているように、銀行は説明なしに顧客の口座をブロックすることが多く、これは銀行の活動に悪影響を及ぼします。 したがって、財務省は秩序を回復し、銀行の裁量による法律の解釈を奪うことを望んでいました。 銀行が口座のブロック、取引の完了および口座開設の拒否について決定を下す権利を持つ根拠を明記する。
ロシア銀行もこの法案の議論に参加していることに留意すべきである。 同時に、ロシアの商業銀行はすでに財務省の取り組みに反対している。 彼らは、そのような修正は「『影の』部門を急激に増やすだろう」と証拠もなしに主張している。 銀行は、顧客の資金に関して内部規則に従うことに慣れています。 しかし、法案が可決されれば銀行は思うように行動できなくなる。
まず、銀行は顧客の取引が危険であることを示す文書証拠（「グレー」、「シャドウ」、「ロンダリング」など）を見つけてから、取引をブロックする必要があります。 つまり、ルールは単純、明確、正確、そして明確でなければなりません。 証拠はありません - ブロックはありません。
クライアントが「善良」であるという証明書（彼の行動の誠実さを確認する文書）を持っていない場合、それは彼の活動を妨害する理由にはならないことが明確にされています。 さらに、顧客が口座開設や取引の実行を拒否した場合、これは口座をブロックする根拠にはなりません。
さらに、銀行は顧客を拒否した理由についてロスフィンモニタリングとロシア銀行に報告する必要がある。 そして、各部門（規制当局）が銀行の行動が不合理であると判断した場合、銀行は顧客を満足させる義務を負います。 しかし、何よりも銀行が恐れているのは、顧客の要請に応じて、疑惑の正当性を示す書面による証拠をXNUMX営業日以内に提出しなければならないことだ。 したがって、銀行が一斉に吠えた理由も理解できます。 つまり財務省の取り組みは正しいのです。
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